“ซีเนียร์คอม เปิดตัว H-METER P-Loan แพลตฟอร์มอนุมัติสินเชื่อรายย่อยแบบครบวงจร ชูจุดแข็งความยืดหยุ่นของ credit scoring ผู้ประกอบการเปิดธุรกิจสินเชื่อได้เร็ว พิจารณาอนุมัติสินเชื่อทำได้ไว มีความปลอดภัย และถูกต้องตามระบบ
ซีเนียร์คอม บริษัทผู้พัฒนาซอฟต์แวร์สัญชาติไทย ประกาศเปิดตัวผลิตภัณฑ์ใหม่ H-METER P-Loan ที่เป็นแพลตฟอร์มการพิจารณาและอนุมัติสินเชื่อรายย่อยแบบครบวงจร (Instant Personal Loan Online Platform) มีระบบรักษาความปลอดภัย ฟังก์ชันที่ครอบคลุม ตลอดจนอัลกอริธึมสำหรับการประเมินความเสี่ยงต่างๆ ซึ่งสอดคล้องเงื่อนไขการกำกับดูแลของธนาคารแห่งประเทศไทย เพื่อให้บริการกับธุรกิจที่ต้องการให้บริการสินเชื่อส่วนบุคคลดิจิทัล
สมเกียรติ อึงอารี ประธานกรรมการบริหารและผู้ก่อตั้ง บริษัท ซีเนียร์คอม จำกัด กล่าวว่า “ธุรกิจสินเชื่อส่วนบุคคลจะเป็นอีกหนึ่งธุรกิจที่ได้รับความนิยม ประกอบกับ ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) ได้กำหนดหลักเกณฑ์การประกอบธุรกิจสินเชื่อส่วนบุคคลดิจิทัลชัดเจน ครอบคลุม นับเป็นการเปิดโอกาสทางธุรกิจให้กับผู้ประกอบการสามารถเข้าสู่ธุรกิจสินเชื่อส่วนบุคคลได้”
“ซีเนียร์ คอม มีประสบการณ์ด้านการพัฒนาและให้บริการซอฟต์แวร์ทางธุรกิจ 2 ด้าน คือ ซอฟต์แวร์การจัดการด้านยานยนต์และซอฟต์แวร์การจัดการด้านการเงิน ที่ดำเนินธุรกิจมากว่า 30 ปี มองเห็นโอกาสในการนำเทคโนโลยีมาประยุกต์ใช้เป็นข้อมูลอำนวยความสะดวกให้กลุ่มธุรกิจที่ต้องการเปิดให้บริการสินเชื่อ”
“จึงได้พัฒนาแพลตฟอร์มการพิจารณาและอนุมัติสินเชื่อรายย่อยแบบครบวงจร (Instant Personal Loan Online Platform) และให้บริการแพลตฟอร์มดังกล่าวภายใต้ชื่อ H-METER P-Loan เพื่อรองรับผู้ประกอบการสินเชื่อหน้าใหม่และธุรกิจเช่าซื้อเดิมสามารถแข่งขันได้ด้วยต้นทุนที่ต่ำกว่า ทั้งระบบและโครงสร้างพื้นฐาน รวมถึงสามมารถเริ่มธุรกิจได้รวดเร็ว ภายใน 6-9 เดือน”
H-METER P-Loan ที่พร้อมเทียบซอฟต์แวร์ต่างชาติ
แพลตฟอร์ม H-METER P-Loan มี 2 แบบ สำหรับกลุ่มลูกค้า Identity และกลุ่มลูกค้า Performance โดย Identity เหมาะกับธุรกิจที่มีจำนวนผู้ใช้งานไม่ซับซ้อนมาก เป็นธุรกิจขนาดกลางในต่างจังหวัด ระยะเวลาในการติดตั้งพร้อมใช้งานราว 6 เดือน ต้นทุนติดตั้งทั้งระบบรวมค่าบริการตกประมาณตั้งแต่ 2 – 5 ล้านบาท
และ Performance เหมาะกับธุรกิจขนาดใหญ่ ระยะเวลาในการติดตั้งพร้อมใช้งานราว 9 เดือน ต้นทุนติดตั้งทั้งระบบรวมค่าบริการเริ่มต้น 7 – 20 ล้านบาท
มาพร้อมจุดแข็งความยืดหยุ่นของ credit scoring
แพลตฟอร์ม H-METER P-Loan ได้รับการพัฒนาขึ้นจากประสบการณ์และความเชี่ยวชาญด้านวิศวกรซอฟต์แวร์ระบบของ ซีเนียร์คอม ที่มีจุดเด่นหลายๆ ประการ อาทิ
ฟีเจอร์ที่หลากหลาย: H-METER P-Loan มีฟีเจอร์ให้ผู้ประกอบธุรกิจใช้ข้อมูลทางเลือก เช่น ประวัติการชำระค่าสินค้าและบริการหรือใช้ข้อมูลหลายประเภทในการพิจารณาอนุมัติสินเชื่อส่วนบุคคล แทนการใช้เอกสารหลักฐานรายได้ ขอหลักทรัพย์ค้ำประกัน
รวมถึงมีการตรวจสอบประวัติของผู้กู้จากเครดิตบูโร และใช้เทคโนโลยีดิจิทัลในการให้บริการและอนุมัติสินเชื่อตั้งแต่ยื่นขอสินเชื่อ ยืนยันตัวตนลูกค้าผ่านช่องทางอิเล็กทรอนิกส์ (e-KYC) ประเมินความเสี่ยงของลูกค้า จนถึงการเบิกเงิน และชำระหนี้ผ่านบัญชีเงินฝากหรือบัญชีเงินอิเล็กทรอนิกส์ (e-Money)
ใช้ระยะเวลาติดตั้งสั้น เริ่มธุรกิจได้เร็ว: H-METER_P-Loan สามารถติดตั้งไว้บนแพลตฟอร์มคลาวด์ หรือติดตั้งลงในระบบเซิร์ฟเวอร์ขององค์กร ที่ทำให้สามารถติดตั้งและใช้งานได้ในเวลาสั้น ใช้งานง่าย และมีฟีเจอร์ครบ
ความยืดหยุ่นของระบบการประเมินเครดิตและคุณภาพสินเชื่อ: ฟีเจอร์หลักๆ ของ H-METER_P-Loan ได้แก่ การทำ pre-credit scoring และ credit scoring การยืนยันตัวตน การจัดกลุ่มความเสี่ยง การปฏิบัติตามพระราชบัญญัติคุ้มครองข้อมูลส่วนบุคคล พ.ศ. 2562 (PDPA)
ครอบคลุมการต่อ API ไปยังหน่วยงานต่างๆ มีระบบ dashboard สำหรับการทำงานของ FCC (Field Credit Control) มีข้อความแจ้งเตือนให้ลูกค้าผู้ขอสินเชื่อผ่านทาง LINE Connect และ SMS รวมถึงคำนวณเบี้ยปรับและวิธีการตัดชำระตามธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) เป็นต้น
สามารถช่วยให้กระบวนการพิจารณาอนุมัติสินเชื่อทำได้ไว มีความปลอดภัย และถูกต้องตามระบบ ซึ่งจะช่วยให้สามารถอนุมัติปล่อยสินเชื่อได้จำนวนมากขึ้นและรวดเร็วขึ้น ส่งผลให้ประสิทธิภาพการปล่อยสินเชื่อของผู้ประกอบการดีขึ้น
วางเป้าหมาย ธุรกิจสินเชื่อหน้าใหม่
กลุ่มลูกค้าเป้าหมายของ H-METER_P-Loan คือ นักลงทุนหรือผู้ประกอบการหน้าใหม่ที่สนใจ Fintech และผู้ประกอบการธุรกิจเช่าซื้อเดิมที่ต้องการขยายฐานผลิตภัณฑ์สู่สินเชื่อส่วนบุคคลดิจิทัล สำหรับ H-METER_P-Loan นั้น ปัจจุบันมีลูกค้าแล้วจำนวนหนึ่ง อาทิ บริษัทลูกของธนาคารขนาดใหญ่ บริษัท ลิสซิ่งที่อยู่ในตลาดหลักทรัพย์ บริษัทลิสซิ่งรถยนต์รายใหญ่ เป็นต้น
ทั้งนี้ ซีเนียร์คอม ตั้งเป้าว่าภายในสิ้นปี 2566 นี้จะมีผู้ประกอบการใช้ H-METER_P-Loan จำนวน 20 ราย ธุรกิจสินเชื่อส่วนบุคคล เป็นธุรกิจใหม่ที่ยังไม่มีผลิตภัณฑ์สำเร็จรูปที่เป็นแพลตฟอร์มการพิจารณาและอนุมัติสินเชื่อรายย่อยแบบครบวงจรในตลาด ซึ่ง H-METER_P-Loan จะเป็นผลิตภัณฑ์แรกที่พัฒนาโดยบริษัทซอฟต์แวร์ไทยที่สามารถปรับแต่งฟีเจอร์ตามความต้องการของลูกค้าได้
สร้างโอกาสให้คนตัวเล็กเข้าถึงเงินทุน
นอกจากแพลตฟอร์ม H-METER_P-Loan จะช่วยให้เปิดโอกาสทางธุรกิจให้ผู้ประกอบการสินเชื่อส่วนบุคคลแล้ว ยังสามารถช่วยให้ประชาชนโดยเฉพาะกลุ่มที่ไม่มีรายได้ประจำ กลุ่มที่ไม่สามารถพิสูจน์รายได้ และกลุ่มที่ไม่มีทรัพย์สินที่สามารถใช้เป็นหลักประกัน สามารถเข้าถึงสินเชื่อในระบบได้มากขึ้น
“เชื่อว่า H-METER_P-Loan จะช่วยให้ธุรกิจสินเชื่อส่วนบุคคลสามารถเติบโตได้อย่างยั่งยืน ช่วยให้ผู้ประกอบธุรกิจเดิมสามารถขยายฐานบริการสู่บริการสินเชื่อส่วนบุคคลโดยใช้เทคโนโลยีดิจิทัลได้ง่ายขึ้น”
“ช่วยให้เกิดผู้ประกอบการหน้าใหม่เข้าสู่ตลาดทางการเงิน รวมถึงช่วยลดหนี้เสียได้อย่างมีประสิทธิภาพ และในที่สุดจะสามารถช่วยให้ประชาชนมีโอกาสในการเข้าถึงสินเชื่อและบริการทางการเงินอื่นๆ ในอนาคตได้ทั่วถึงมากขึ้น” สมเกียรติ กล่าวปิดท้าย
